RedFlagWizard

Leírás

Az FTC Red Flag Rules Wizard (más néven Red Flag Wizard) lehetővé teszi az Identity Theft megfelelőségi terv létrehozását. A Red Flags Rules értelmében a pénzintézeteknek és a hitelezőknek írásos programot kell kidolgozniuk, amely azonosítja és észleli a személyazonosság-lopás vonatkozó figyelmeztető jeleit vagy vörös zászlóit. Ilyenek lehetnek például a szokatlan fióktevékenység, a fogyasztói bejelentésekre vonatkozó csalási figyelmeztetések vagy a gyanús számlaigénylési dokumentumok megkísérlése. A programnak le kell írnia a megfelelő válaszlépéseket is, amelyek megelőzik és enyhítik a bűncselekményt, és részleteznie kell a program frissítésének tervét. A programot a pénzintézet vagy a hitelező igazgatóságának vagy vezető beosztású alkalmazottainak kell irányítania, tartalmaznia kell a személyzet megfelelő képzését, és biztosítania kell a szolgáltatók felügyeletét.